如何避免洗钱陷阱?生活中有哪些洗钱行为?

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洗钱,听起来是一个距离我们非常遥远的名词,但是,实际上,生活中很多微乎其微的事情就可能使我们陷入洗钱的犯罪中。我们来了解下这些常见的洗钱陷阱,以避免采坑。

第一种,随便外借身份证

身份证落到别人手上的话,可能会产生非常多严重的后果,比如说假借你的名义去办理理财账户或者是银行账户,协助他人完成洗钱甚至是恐怖融资,是你也成为他人金融诈骗活动的替罪羔羊。

所以,一定不能轻易外借身份证。

第二种,外借个人账户

将自己的账户和银行可随便借给他人使用,可能导致贪官、毒贩等利用你的账户,以你良好的信誉做掩护进行洗钱或者是恐怖融资活动,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重的会触犯刑法。

常用的手段比如有,号称自己的银行账户被锁,借用你的账户,把钱先存在你的银行卡中,等账户解锁在转回来,然后给你一部分酬劳。

第三种,用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现也是洗钱犯罪分子惯用的手段之一,使用自己的个人账户或者公司账户为他人提现可能会使洗钱分子逃避监管部门的监测,或者为其进行诈骗或携款潜逃提供便利,你可能会因此成为罪犯的背锅侠。

不要随便做“老好人”,也不要轻易被小惠小利诱惑,就能很多程度抵抗洗钱犯罪。

去金融机构办理业务的时候,比如去银行,如实出示身份证件,填写身份信息,比如姓名、年龄、职业、联系方式等,配合金融机构确认身份信息,通过这样的方式可以有效保护账户信息。防止被不法分子轻易利用。

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